Главная / Малый бизнес и фриланс

Финансовая модель малого бизнеса в Excel: бизнес-план на 36 месяцев, окупаемость, точка безубыточности

Готовая финансовая модель для бизнес-плана: выручка по продуктам, затраты, налог, кредит, отчёт о прибылях и убытках, ОДДС, точка безубыточности и срок окупаемости.

Для чего

Бизнес-план в банк или для себя нужен в цифрах: сколько вложить, когда выйдете в плюс, хватит ли денег и где точка безубыточности. Здесь вы вносите допущения в жёлтые ячейки, а модель сама строит три года помесячно и показывает срок окупаемости, кассовый разрыв, прибыль по годам и диаграммы.

Что внутри

• «Допущения»: параметры и налоговый режим, продукты (цена, затраты, объём, рост, потолок), стартовые вложения, постоянные расходы, кредит и сезонность.
• «Модель»: 36 месяцев — объёмы, выручка, отчёт о прибылях и убытках, график кредита, ОДДС, точка безубыточности, накопленный денежный поток.
• «Сводка»: окупаемость, первый прибыльный месяц, кассовый разрыв, итоги по трём годам, выручка по продуктам и две диаграммы.

Кому подойдёт

Предпринимателям, самозанятым и ИП, которые готовят бизнес-план или заявку на кредит, владельцам малого бизнеса, которые считают открытие точки, нового направления или расширение, студентам и консультантам.

Скачать финансовая модель малого бизнеса в Excel

В комплекте пустая таблица и заполненный образец с вымышленными данными: на нём видно, как работают формулы и проверки. Это эксель-таблица на обычных формулах, а не бухгалтерская программа. Все исправления и новые версии проекта вы получаете бесплатно.

Совместимость

Excel 2007 и новее, LibreOffice. Без макросов. Ставки, пороги и нормативные значения вынесены в параметры: перед работой сверьте их с действующими актами. Расчёт ориентировочный.

Частые вопросы

На какой срок рассчитана модель?

На 36 месяцев (три года) помесячно. Итоги по годам показаны в сводке, так что можно смотреть и 12, и 24 месяца.

Какие налоги учитываются?

Можно выбрать «УСН доходы», «УСН доходы-расходы» или налог с прибыли; ставки вы задаёте сами. Расчёт упрощённый (без взносов, вычетов и переноса убытков), ставки сверяйте с действующей редакцией Налогового кодекса.

Как определяется срок окупаемости?

Это первый месяц, когда накопленный денежный поток проекта (EBITDA минус налог минус стартовые вложения, без учёта кредита) становится не меньше нуля.

Что такое кассовый разрыв в модели?

Месяц, когда остаток денег на счёте уходит ниже нуля. Сводка покажет, какой суммы не хватает, чтобы вы заранее увеличили собственные средства или кредит.

490 ₽ · версия 1.0

Похожие проекты